Contact
Line : comsiam
หลายธุรกิจสนใจแต่ยอดขาย แต่ลืมดู “เงินที่ต้องจ่ายออก” ทำให้ปลายเดือนเงินตึง ทั้งที่ขายดี
ปัญหาที่เจอบ่อย
- จำไม่ได้ว่าต้องจ่ายเจ้าหนี้วันไหน
- โดนทวงบิลเพราะลืมชำระ
- เงินสดไม่พอ เพราะวางแผนผิด
- ซื้อของซ้ำจากหลายเจ้า
- ไม่รู้ว่าค้างใครเท่าไร
ทางแก้ที่เริ่มได้ทันทีคือ ทำระบบเจ้าหนี้ด้วย Excel 365
บทความนี้จะสอน วิธีทำระบบเจ้าหนี้ Excel 365 แบบใช้งานจริง เหมาะกับร้านค้า SME โรงงาน ร้านอาหาร ร้านวัสดุก่อสร้าง และทุกธุรกิจที่ซื้อของเครดิต
① ระบบเจ้าหนี้ คืออะไร
เจ้าหนี้ คือเงินที่ธุรกิจต้องจ่ายให้ Supplier หรือผู้ขายสินค้า/บริการ
ตัวอย่าง
- ซื้อสินค้าเข้าเครดิต 30 วัน
- ซื้อวัสดุแล้ววางบิลสิ้นเดือน
- ค่าเช่า ค่าบริการรายเดือน
- ค่าขนส่งค้างจ่าย
ถ้าคุมเจ้าหนี้ไม่ดี เงินสดจะสะดุดทันที
② ทำไมควรใช้ Excel 365
Excel 365 เหมาะมาก เพราะ
- เริ่มได้ทันที
- ต้นทุนต่ำ
- คำนวณยอดค้างง่าย
- เตือนวันครบกำหนดได้
- ทำ Cash Flow ได้
- ทำ Dashboard ผู้บริหารได้
ธุรกิจเล็กถึงกลางคุ้มมาก
③ โครงสร้างไฟล์ระบบเจ้าหนี้
สร้าง 5 ชีตหลัก
- Supplier
- ใบซื้อ / ใบวางบิล
- ชำระเงิน
- เจ้าหนี้คงค้าง
- Dashboard
④ ชีต Supplier
| รหัส | ชื่อบริษัท | เครดิตวัน | เบอร์โทร | วงเงิน |
|---|
ตัวอย่าง
| S001 | บริษัท ABC | 30 | 021234567 | 100000 |
ช่วยบริหารคู่ค้าอย่างมืออาชีพ
⑤ ชีตใบซื้อ / ใบวางบิล
| วันที่ซื้อ | เลขที่เอกสาร | รหัส Supplier | ยอดเงิน | ครบกำหนด |
|---|
ตัวอย่าง
| 1/4/2026 | AP001 | S001 | 25000 | 1/5/2026 |
⑥ คำนวณวันครบกำหนดอัตโนมัติ
=A2+30
หรือดึงเครดิตจากตาราง Supplier
=A2+XLOOKUP(C2,Supplier!A:A,Supplier!C:C,0)
ระบบจะรู้วันต้องจ่ายทันที
⑦ ชีตชำระเงิน
| วันที่จ่าย | เลขที่เอกสาร | จำนวนเงิน |
|---|
ตัวอย่าง
| 25/4/2026 | AP001 | 10000 |
บันทึกทุกครั้งที่จ่าย
⑧ คำนวณยอดค้างจ่าย
=ยอดบิล-SUMIFS(ชำระเงิน!C:C,ชำระเงิน!B:B,B2)
จะรู้ยอดคงเหลือของแต่ละบิลทันที
⑨ แจ้งเตือนบิลใกล้ครบกำหนด
=IF(E2-TODAY()<=7,"ใกล้ถึงกำหนด","ปกติ")
ถ้าเหลือไม่เกิน 7 วัน ให้ขึ้นเตือน
ช่วยไม่พลาดชำระ
⑩ รายงานเจ้าหนี้คงค้าง
ควรสรุปแบบนี้
- ต้องจ่ายภายใน 7 วัน
- ต้องจ่ายภายใน 30 วัน
- เกินกำหนดแล้ว
- เจ้าหนี้รวมทั้งหมด
- คู่ค้าที่มียอดสูงสุด
นี่คือหัวใจของการคุมเงินสด
⑪ Dashboard ผู้บริหาร
ควรมีตัวเลขสำคัญ
- เจ้าหนี้รวม
- จ่ายเดือนนี้เท่าไร
- เงินต้องจ่ายสัปดาห์นี้
- Supplier หลัก 10 อันดับ
- เทียบเดือนก่อน
ดูหน้าเดียวตัดสินใจได้เลย
⑫ เหมาะกับธุรกิจอะไรบ้าง
- ร้านวัสดุก่อสร้าง
- ร้านอาหาร
- ร้านกาแฟ
- ร้านโชห่วย
- ร้านขายสายแลน
- ร้านแห้งดีอาหารแห้ง
- โรงงาน
- บริษัทรับเหมา
- ร้านออนไลน์ที่สั่งของเครดิต
⑬ ความผิดพลาดที่เจอบ่อย
ซื้อของเยอะเกินกระแสเงินสด
ขายดีแต่เงินไม่พอจ่าย
ไม่รู้ครบกำหนดแต่ละเจ้า
เสียเครดิตทางธุรกิจ
จ่ายซ้ำ
ไม่มีระบบตรวจสอบ
จ่ายช้าเกินไป
โดนหยุดส่งของ
⑭ เทคนิคบริหารเจ้าหนี้แบบคนเก่งธุรกิจ
- ใช้เครดิตให้เกิดประโยชน์ ไม่ใช่หนี้มั่ว
- จ่ายตรงเวลาเสมอ
- ต่อรองเครดิตเพิ่มเมื่อยอดซื้อโต
- รวมรอบจ่ายเป็นวันเดียวต่อสัปดาห์
- ตรวจบิลก่อนจ่ายทุกครั้ง
คู่ค้าที่ดีคือทรัพย์สินระยะยาว
⑮ ถ้าโตขึ้น ควรต่อยอดอะไร
Excel 365 ทำต่อได้ เช่น
- Cash Flow รายสัปดาห์
- เปรียบเทียบราคาซื้อแต่ละ Supplier
- ระบบอนุมัติจ่ายเงิน
- Dashboard การเงินเต็มระบบ
- Forecast เงินสดล่วงหน้า
⑯ สรุปแบบตรงไปตรงมา
เจ้าหนี้ไม่ใช่ศัตรู ถ้าบริหารเป็น
เจ้าหนี้คือเครื่องมือขยายธุรกิจ
แต่ถ้าคุมไม่ดี จะกลายเป็นภาระทันที
Excel 365 คือทางเริ่มต้นที่คุ้มที่สุดในการทำระบบเจ้าหนี้
⑰ คำถามชวนคิด
ตอนนี้ธุรกิจคุณรู้ไหมว่า “อีก 30 วันข้างหน้า ต้องจ่ายเงินออกทั้งหมดเท่าไร?”
